Rekrutacja doradców finansowych, którzy sprzedają i dotrzymują zasad
Doradca finansowy to rola, w której trzeba jednocześnie sprzedawać i nie przekroczyć granicy rzetelnej rady. CV i rozmowa kwalifikacyjna pokazują głównie wiedzę o produktach, a nie to, jak kandydat rozmawia z nieufnym klientem. RekrutacjaHandlowcow daje każdemu kandydatowi tę samą próbną rozmowę z klientem AI i jednakową kartę oceny, żebyś porównał ludzi na tych samych warunkach.
Krótka odpowiedź
Rekrutację doradców finansowych najlepiej oprzeć na próbnej rozmowie z klientem AI, który ma obawy o koszty, pyta o ryzyko i nie chce podpisać od razu. Karta oceny z cytatami pokazuje, czy kandydat rozpoznaje potrzeby, tłumaczy produkt prostym językiem, mówi o ryzyku wprost i prowadzi do konkretnej decyzji. Ranking pozwala zaprosić na rozmowę tylko tych, którzy przeszli ten etap dobrze.
Czego szukasz w doradcy finansowym i czego CV nie pokaże
Sieci doradcze, pośrednicy kredytowi, firmy leasingowe i brokerzy ubezpieczeniowi przyjmują zwykle dużo osób, bo rotacja jest wysoka, a wejście na stanowisko stosunkowo proste. Najczęstszy błąd to wybór kandydata, który świetnie mówi o produktach, ale nie umie wysłuchać klienta.
- Rozpoznanie potrzeby. Doradca, który zaczyna od oferty, a nie od pytań o sytuację klienta, sprzeda raz i straci polecenia.
- Język. Klient nie musi znać pojęcia RRSO, marży ani okresu ubezpieczenia, a doradca ma mu je wytłumaczyć w dwóch zdaniach.
- Rzetelność. Rozmowa o ryzyku i kosztach prowadzona wprost jest zarówno wymogiem zaufania, jak i ochroną firmy przed reklamacjami.
- Odporność na odmowy. Klient często odkłada decyzję, a doradca ma zostawić go z jasnym następnym krokiem.
Wymogi formalne, takie jak uprawnienia, szkolenia czy wpis do rejestru, sprawdzasz osobno i dokumentami. Test mierzy to, czego dokument nie pokaże, czyli zachowanie w rozmowie.
Jak wygląda test doradcy finansowego z klientem AI
Klient AI przychodzi z konkretną sprawą, na przykład chce porównać ofertę leasingu z kredytem albo zastanawia się, czy ubezpieczenie jest mu potrzebne. Jest ostrożny, pyta o ukryte koszty i mówi, że "musi się jeszcze zastanowić". Kandydat dostaje krótki opis oferty firmy i cel rozmowy, ale nie dostaje skryptu.
Karta oceny ma cztery obszary z wagami, które ustawiasz sam:
- 1 Rozpoznanie potrzeby. Czy kandydat zadaje pytania o sytuację i cel klienta, zanim cokolwiek zaproponuje.
- 2 Jasność. Czy wyjaśnia koszty i warunki bez żargonu i bez przemilczeń.
- 3 Rzetelność. Czy mówi o ryzyku i ograniczeniach oferty, zamiast je omijać.
- 4 Zamknięcie. Czy proponuje konkretny następny krok, taki jak termin spotkania, dokumenty do przygotowania albo wniosek.
Przy każdej ocenie widzisz cytat z rozmowy, więc wiesz, w którym zdaniu kandydat przestał słuchać albo obiecał za dużo. Mechanikę testu opisuje strona test sprzedażowy AI.
Jak przyjąć kilkudziesięciu kandydatów bez przeglądania kilkudziesięciu CV
Sieci agencyjne i doradcze rekrutują falami, często z jednego ogłoszenia. Każdy kandydat dostaje link do testu automatycznie, a ranking układa się sam po jego zakończeniu. Rekruter rozmawia osobiście z osobami z góry listy, a pozostałym wysyła ujednoliconą odpowiedź.
Dla zespołów, które szukają ludzi do sprzedaży ubezpieczeń, przygotowaliśmy osobną stronę: rekrutacja agentów ubezpieczeniowych. Jeśli doradca ma pracować głównie na telefonie, zobacz rekrutację do call center i telesprzedaży.
Rachunek dla sieci doradczej
Nietrafiony doradca kosztuje więcej niż tylko pensję i szkolenia. Do tego dochodzą leady oddane osobie, która ich nie wykorzystała, oraz ryzyko reklamacji po zbyt optymistycznej obietnicy. Jeśli nabór obejmuje kilkanaście osób rocznie, abonament od 349 zł netto miesięcznie jest niewielkim wydatkiem w porównaniu z jedną pomyłką.
Wszystkie plany i limity kandydatów znajdziesz w cenniku. Pełny rachunek kosztów zatrudnienia handlowca policzyliśmy w artykule ile kosztuje zatrudnienie handlowca, a na rozmowę z kandydatami przygotuj się z pomocą pytań rekrutacyjnych na handlowca.
Pytania sytuacyjne dla kandydatów na doradcę finansowego
Poza rozmową z klientem AI dodaj kilka własnych pytań.
- Klient pyta, czy produkt jest "bezpieczny". Jak odpowiadasz, jeśli ryzyko istnieje.
- Klient prosi o ofertę w mailu i mówi, że odezwie się sam. Co robisz, żeby rozmowa nie zakończyła się na tym.
- Konkurent ma niższą prowizję. Jak o tym rozmawiasz z klientem.
- Przełożony naciska na wynik miesiąca, a klient nie jest gotowy. Co robisz.
Ostatnie pytanie pokazuje, czy kandydat przedłoży krótki wynik nad zaufanie klienta. Dla firmy, której nazwa jest na umowie, to ważna informacja przed zatrudnieniem.
Najczęstsze pytania
Czy test zastępuje sprawdzenie uprawnień doradcy
Nie. Uprawnienia, szkolenia i wpisy do rejestrów weryfikujesz osobno, na podstawie dokumentów. Test sprawdza zachowanie w rozmowie z klientem, czyli to, czego dokumenty nie pokazują.
Czy można dobrać scenariusz do produktu naszej firmy
Tak. Opisujesz ofertę i profil klienta, a persona w teście reaguje na nią tak, jak realny klient: pyta o koszty, wątpi i odkłada decyzję. Scenariusz możesz zmienić przy kolejnym naborze.
Czy test sprawdza rzetelność, a nie tylko skuteczność
Tak. Jeden z obszarów karty oceny dotyczy tego, czy kandydat mówi o ryzyku i ograniczeniach oferty. Wagę tego obszaru ustawiasz sam i możesz uczynić go najważniejszym.
Ilu kandydatów można przetestować miesięcznie
Limit zależy od planu i dotyczy kandydatów z testem w okresie rozliczeniowym: 40 w planie Start, 150 w planie Zespół, 500 w planie Skala oraz pula ustalana w umowie w planie Korporacja.
Przygotuj rekrutację doradców finansowych
Opisz ofertę i profil klienta, a otrzymasz test z klientem AI i ranking kandydatów gotowy na pierwszy nabór.